TomaYSecureのサービスモデル

初回は現在の保険契約、収益状況、退職予定、生活目標をヒアリングし、現状の問題点を整理します。その後、必要保障額の概算と複数の代替案を提示します。無料診断後に詳細プラン作成をご希望の場合、収益シミュレーションや保険料比較を実施します。

診断はオンラインまたは対面で実施可能。データに基づいた説明で納得感を重視し、次に取るべき具体的なアクションを提示します。

提案では、①現在の保障の維持、②保険料を抑えた同等保障、③公的制度を最大限活用したコスト最小化の3軸で比較します。

• 保障内容の可視化と数値比較
• 保険料と受取想定額のバランス評価
• 公的制度との組合せ最適化

各案にはリスクとメリットを明示し、選択の理由が分かる形で提示します。必要に応じて複数社の見積もりも取得します。

ご希望があれば、申し込み書類の作成や保険会社との交渉、契約後のフォローまで代行します。面倒な手続きを減らし、実行までをスムーズに進めます。

TomaYSecureのコンサルティングは、現在の収益・資産・ライフイベントを踏まえた現実的なプラン提案を行います。保険商品だけでなく、公的年金や税制面の影響も考慮し、長期的に無理のない積立とリスク管理を組み合わせた選択肢を提示します。まずは無料相談で現状の把握から始めましょう。

選び方のポイントを分かりやすく整理

複数の保険商品や運用プランを比較する際は、コスト構造、受取時の課税、インフレ対策、利用可能性を中心に評価します。当社ではそれぞれの項目を見える化し、お客様の優先順位に合わせた最適案を提示します。

比較から決定までをサポート

無理な積立や過剰なリスクを避けるために、段階的な見直しプランとフォローアップ体制を整えています。ライフステージの変化に合わせて柔軟に調整できるよう、年次レビューを推奨します。

実績に基づく提案プロセス

当社のアドバイザーは日本の年金制度と保険商品に精通し、複雑な制度間の連携を踏まえた設計を行います。事例に基づいたシミュレーションで、現実的な受取額やリスクを確認できます。

サービスの流れ

• 1. 無料ヒアリングで現状確認と目標設定
• 2. 個別シミュレーションと複数案の提示
• 3. 選択後の運用フォローと定期的な見直し

初回相談から提案、加入手続き、アフターフォローまで一貫してサポートします。必要に応じて税理士や社会保険労務士と連携し、書類手続きも代行可能です。

費用について

相談料と設計料を明確に提示し、追加費用は発生する場合に事前にご説明します。費用対効果を重視した提案で、無駄な負担を避ける運用設計を心がけています。